Полиция Уругвая по частям ликвидирует сеть кредитных организаций
Длительное расследование завершилось крахом транснациональной организации, занимавшейся кредитованием по принципу «тапа-а-гота» – незаконной финансовой схемой, сочетающей ростовщичество, запугивание и преступные сети. В ходе одновременной операции в четырёх департаментах страны были арестованы 17 человек 12 из арестованных уже вынесли приговоры , что стало прямым ударом по организованной преступности, действующей из-за рубежа. Эта кредитования по принципу «тапа-а-гота» действовала незаметно, но имела сильное присутствие в городских и сельских районах.
Операция, проводимая Северным региональным следственным управлением и полицейским управлением Пайсанду , является частью национальной стратегии по борьбе с этими сетями, которые экономически эксплуатируют людей, находящихся в уязвимом положении.
Как действовала сеть незаконного кредитования
Эти виды займов, известные как «капля за каплей», предполагают немедленную выдачу небольших сумм без залога и документов, но с ежедневными процентами, которые могут удвоить первоначальный капитал за несколько недель. На первый взгляд, это кажется простым решением, но со временем они превращаются в неподъемную финансовую ловушку .
Когда должники не выполняют ежедневные платежи, часто требуемые под давлением, начинаются угрозы, запугивания, а в некоторых случаях и физические нападения. Цель ясна: вернуть деньги любой ценой и с баснословной выгодой.
По данным полиции, у этой организации был отлаженный метод: они использовали рекламные карты , прямые визиты в бедные районы и даже социальные сети, чтобы предлагать свои «услуги». Уже через несколько дней кредиторы полностью контролировали привычный распорядок дня своих жертв.
Скоординированная операция в четырех департаментах
Полицейская операция прошла в Пайсанду, Артигасе, Ривере и Лавальехе было проведено 17 рейдов были арестованы 14 граждан Колумбии и трое граждан Уругвая , все из которых имели отношение к преступной сети.
было изъято 741 798 долларов США наличными , около 2400 бразильских реалов , 264 доллара США , а также 30 мобильных телефонов , 8 мотоциклов , 2 телевизора , банковские карты и рекламные материалы, используемые для привлечения новых «клиентов»
Начальник полиции Пайсанду Алехандро Санчес назвал операцию «весьма успешной» и заявил, что она соответствует национальной директиве по борьбе с организованной преступностью, проникающей на территорию Уругвая. «Эти кредиты — серьёзная проблема; они подкреплены структурами, которые оказывают не только экономическое, но и социальное влияние на наши районы», — заявил он.
Какие последствия эта модальность имеет в Уругвае?
Хотя эта практика зародилась в Колумбии, она быстро распространилась в таких странах, как Перу, Аргентина, а теперь и Уругвай , где выявляется всё больше случаев. Власти предупреждают, что с этой практикой следует бороться не только с уголовной точки зрения, но и как с экономической и социальной проблемой .
Чаще всего это касается людей с ограниченным доступом к официальному кредитованию, которые прибегают к этим займам для покрытия основных потребностей, таких как продукты питания или лекарства. В результате они оказываются в ловушке растущих долгов, которые ставят под угрозу их стабильность, психическое здоровье и безопасность их семей.
Судебный прогресс и предупреждающие знаки для населения
Дело имело быстрый судебный отклик: 12 из 17 задержанных были осуждены , что продемонстрировало основательность разведывательно-следственной работы, предшествовавшей операции.
Власти призывают общественность сообщать о подобных ситуациях и не поддаваться этим мошенническим схемам, какой бы острой ни казалась ситуация. «Крайне важно, чтобы люди знали, что эти кредиты — не помощь, а форма экономического рабства», — заявил источник в Министерстве внутренних дел .
Растущее явление в Латинской Америке
Распространение «табуированного» кредитования характерно не только для Уругвая. В последние годы эта практика стала инструментом колумбийской и венесуэльской организованной преступности , сети которой действуют в таких странах, как Аргентина, Чили, Перу, Парагвай и Боливия. По оценкам, тысячи людей стали жертвами этой ростовщической схемы, замаскированной под «быструю помощь».
Эти группы часто используют пробелы в формальной финансовой системе, особенно в периферийных или сельских районах, где доступ к банковским кредитам ограничен или отсутствует. В некоторых странах были обнаружены даже связи с наркокартелями и организациями, занимающимися отмыванием денег, которые используют подобные кредиты для неформального перемещения денежных средств.
В этом смысле скоординированные действия сил безопасности и укрепление систем раннего оповещения имеют решающее значение для предотвращения укоренения этих преступных организаций в стране.
Власти Уругвая с другими странами региона для обмена информацией и стратегиями через агентства международного сотрудничества с целью предвосхитить развитие этих организаций.
