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La polizia smantella goccia a goccia la rete di prestiti in Uruguay
Un'indagine di lunga durata ha portato al collasso di un'organizzazione transnazionale dedita al prestito "tapa a gota" , un sistema finanziario illegale che combina usura, intimidazione e reti criminali. Un totale di 17 persone sono state arrestate in un'operazione simultanea in quattro dipartimenti del paese. Degli arrestati, 12 sono già stati condannati , il che rappresenta un duro colpo per la criminalità organizzata che opera dall'estero. Questa di prestito "tapa a gota" operava con un basso profilo, ma con una forte presenza nelle aree urbane e rurali.
L'operazione, guidata dalla Direzione investigativa regionale del Nord e dal Comando della Polizia di Paysandú , fa parte di una strategia nazionale per contrastare queste reti che sfruttano economicamente le persone in situazioni di vulnerabilità.
Come funzionava la rete di prestiti illegali
Questi tipi di prestiti, noti come "drop by drop", prevedono l'erogazione immediata di piccole somme di denaro, senza garanzie o documentazione, ma con interessi giornalieri che possono raddoppiare il capitale iniziale in poche settimane. A prima vista, sembrano una soluzione facile, ma con il passare dei giorni si trasformano in una trappola finanziaria insostenibile .
Quando i debitori non riescono a onorare i pagamenti giornalieri – spesso richiesti sotto pressione – iniziano le minacce, le visite intimidatorie e, in alcuni casi, le aggressioni fisiche. L'obiettivo è chiaro: recuperare il denaro a qualsiasi costo, e con profitti esorbitanti.
Secondo la polizia, questa organizzazione aveva un metodo ben collaudato: utilizzava tessere promozionali , visite dirette nei quartieri poveri e persino i social media per offrire i propri "servizi". Nel giro di pochi giorni, i creditori avevano preso il controllo delle abitudini delle loro vittime.
Un'operazione coordinata in quattro dipartimenti
L'operazione di polizia ha avuto luogo a Paysandú, Artigas, Rivera e Lavalleja sono stati effettuati 17 raid sono stati arrestati 14 cittadini colombiani e tre cittadini uruguaiani , tutti coinvolti in qualche modo nella rete.
sono stati sequestrati 741.798 dollari in contanti , circa 2.400 reais brasiliani , 264 dollari americani , nonché 30 telefoni cellulari , 8 motociclette , 2 televisori , carte di credito e materiale pubblicitario utilizzato per attrarre nuovi “clienti”
Il capo della polizia di Paysandú, Alejandro Sánchez, ha descritto l'operazione come "di grande successo" e ha affermato che risponde a una direttiva nazionale per combattere la criminalità organizzata che si infiltra nel territorio uruguaiano. "Questi prestiti non sono un problema di poco conto; sono sostenuti da strutture che non solo incidono economicamente sui nostri quartieri, ma anche socialmente", ha affermato.
Quali conseguenze ha questa modalità in Uruguay?
Sebbene la pratica abbia avuto origine in Colombia, si è diffusa rapidamente in paesi come Perù, Argentina e ora Uruguay , dove vengono rilevati sempre più casi. Le autorità avvertono che questo tipo di pratica non dovrebbe essere affrontato solo da una prospettiva penale, ma anche come un problema economico e sociale .
Le persone colpite sono spesso persone con accesso limitato al credito formale, che si rivolgono a questi prestiti per coprire bisogni primari, come cibo o medicine. Il risultato: finiscono intrappolate in un debito crescente che mette a repentaglio la loro stabilità, la loro salute mentale e la sicurezza delle loro famiglie.
Progressi giudiziari e segnali d'allarme per la popolazione
Il caso ebbe una rapida risposta giudiziaria: 12 dei 17 detenuti furono condannati , a dimostrazione della solidità del lavoro di intelligence e investigativo svolto prima dell'operazione.
Le autorità esortano i cittadini a denunciare questo tipo di situazioni e a non cadere vittima di questi schemi, indipendentemente da quanto urgente possa sembrare la necessità. "È fondamentale che le persone sappiano che questi prestiti non sono aiuti; sono una forma di schiavitù economica", ha affermato una fonte del Ministero dell'Interno .
Un fenomeno in crescita in America Latina
L'espansione del prestito "tabù" non è un fenomeno esclusivo dell'Uruguay. Negli ultimi anni, questa pratica si è affermata come strumento della criminalità organizzata colombiana e venezuelana , con reti operative in paesi come Argentina, Cile, Perù, Paraguay e Bolivia. Si stima che migliaia di persone siano cadute vittime di questo sistema usuraio mascherato da "aiuto rapido".
Questi gruppi sfruttano spesso le lacune del sistema finanziario formale, soprattutto nelle aree periferiche o rurali dove l'accesso al credito bancario è limitato o inesistente. In alcuni paesi, sono stati rilevati persino legami con i cartelli della droga e le organizzazioni antiriciclaggio, che utilizzano queste tipologie di prestiti per trasferire denaro in modo informale.
In questo senso, l'azione coordinata delle forze di sicurezza e il rafforzamento dei sistemi di allerta precoce sono fondamentali per impedire che queste organizzazioni criminali mettano radici nel Paese.
Le autorità uruguaiane con altri paesi della regione per condividere informazioni e strategie attraverso agenzie di cooperazione internazionale, con l'obiettivo di anticipare l'avanzata di queste organizzazioni.
