La Habana legaliza empresa gallega para envío de remesas a Cuba
El gobierno cubano formalizó la autorización para que una empresa recién constituida en Galicia, España, pueda operar en el envío de remesas hacia la isla. La resolución que avala esta medida fue publicada el martes en la Gaceta Oficial de Cuba, marcando un paso significativo en la regulación de las transferencias financieras internacionales hacia el país caribeño.
La entidad en cuestión, BAGALSO INTERNACIONAL, S.L., fue constituida el 4 de junio de 2025 en el Registro Mercantil de Lugo, Galicia. Se trata de una sociedad limitada unipersonal con un capital social declarado de apenas 3.000 euros, una cifra que despierta interrogantes sobre la solidez financiera y capacidad operativa de la empresa para manejar volúmenes significativos de remesas.
El Boletín Oficial del Registro Mercantil de Lugo señala que el administrador único y socio único de Bagalso es el empresario gallego Eduardo Valín Fernández, quien además ocupa el cargo de consejero delegado en la Confederación de Empresarios de Lugo. Esta vinculación empresarial local contrasta con la naturaleza internacional de la operación que se le ha autorizado en Cuba.
En diciembre de 2025, la empresa nombró como apoderada a Sonnia Alejandra Núñez del Riego, ciudadana cubana con experiencia en el sector empresarial nacional, vinculada a las mipymes Sonrai Habana y Sonrai Rodamientos. Este movimiento parece buscar un puente operativo entre la estructura española y el mercado cubano, aunque no se detallan las condiciones específicas de esta representación ni su alcance real en la gestión diaria.
Bagalso cuenta con autorización en España para actuar como entidad de crédito en la negociación y formalización de operaciones de transferencia de dinero. En Cuba, el Banco Central le permite operar remesas bajo estrictas normas de supervisión, ciberseguridad y prevención de lavado de activos. Sin embargo, la reciente inclusión de esta empresa con un capital social tan limitado plantea dudas sobre la capacidad del sistema regulatorio cubano para garantizar la transparencia y seguridad en estas operaciones.
La resolución emitida por el Banco Central de Cuba autoriza a Bagalso a canalizar fondos para depósitos en cuentas bancarias, tarjetas de débito o la carga de tarjetas prepago de beneficiarios en Cuba. También puede entregar efectivo en moneda nacional o divisas, emitir comprobantes de las transacciones realizadas y desarrollar, gestionar y operar plataformas digitales, interfaces y sistemas tecnológicos relacionados con el servicio.
Juana Lilia Delgado Portal, Ministra Presidenta del Banco Central de Cuba, incluyó en la resolución un conjunto de obligaciones para Bagalso. Entre ellas destacan la transparencia en tarifas, comisiones, plazos de operación y riesgos asociados al servicio; la obligación de mantener separación contable y patrimonial entre las operaciones autorizadas en Cuba y las realizadas en otras jurisdicciones; y la sumisión a la supervisión y requerimientos de información del Banco Central.
Además, Bagalso debe responder con todo su patrimonio, incluyendo activos en el exterior, por las obligaciones contraídas y las sanciones que eventualmente se le impongan. También se establece la sujeción a la jurisdicción de los tribunales cubanos, una cláusula que podría complicar la operatividad de la empresa en caso de litigios internacionales, dada su sede en España.
Contexto y contradicciones en la apertura del mercado de remesas
Esta autorización se produce en un contexto donde Cuba ha comenzado a flexibilizar el control sobre las remesas, un flujo económico vital para la isla. En diciembre de 2025, el Banco Central autorizó también a Cubamax Travel Inc., empresa con sede en Hialeah, Florida, para operar remesas, incluyendo la entrega de dólares en efectivo. Antes de esta autorización oficial, Cubamax realizaba envíos de remesas principalmente a domicilio, una modalidad que ahora se formaliza y regula.
La apertura a empresas extranjeras para la gestión de remesas responde a la necesidad del gobierno cubano de captar divisas y formalizar un mercado que históricamente ha estado marcado por la informalidad y la opacidad. Sin embargo, la selección de Bagalso, con un capital social mínimo y una estructura empresarial poco robusta, genera interrogantes sobre los criterios y procesos detrás de esta autorización.
Por otro lado, la inclusión de una apoderada cubana con vínculos en el sector de las mipymes podría interpretarse como un intento de garantizar cierto control local sobre las operaciones, aunque no se especifican mecanismos claros para evitar conflictos de interés o asegurar la independencia operativa de la empresa.
El Banco Central impone condiciones estrictas de supervisión y prevención de lavado de activos, pero la efectividad de estas medidas dependerá en gran medida de la capacidad institucional para monitorear y sancionar incumplimientos, un desafío recurrente en el sistema financiero cubano.
En enero de 2022, el gobernante cubano Miguel Díaz-Canel reveló en una reunión del Partido Comunista de Cuba que el monto de las remesas hacia la isla ascendía a 2.000 millones de dólares. Esta cifra, aunque significativa, ha sido cuestionada por analistas externos que sugieren que el flujo real podría ser mayor, dada la informalidad y los canales no oficiales.
Recientemente, un análisis económico publicado por una revista internacional estimó que el monto anual de las remesas hacia Cuba ronda los 3.000 millones de dólares, una cifra que supera ampliamente la declarada por las autoridades cubanas y que refleja la importancia estratégica de este flujo para la economía nacional.
Implicaciones y desafíos para el sistema financiero cubano
La autorización de Bagalso Internacional, S.L. para operar remesas en Cuba introduce un nuevo actor en un mercado tradicionalmente dominado por empresas radicadas en Estados Unidos y canales informales. La empresa gallega, con su estructura limitada y reciente creación, deberá enfrentar la complejidad de operar bajo un régimen regulatorio cubano que exige transparencia, seguridad y cumplimiento normativo riguroso.
El capital social declarado de 3.000 euros contrasta con la magnitud del mercado de remesas, que mueve miles de millones de dólares anualmente. Esta discrepancia plantea dudas sobre la capacidad financiera de Bagalso para responder ante eventuales contingencias o para invertir en infraestructura tecnológica y de seguridad que garantice la integridad de las operaciones.
La figura de Sonnia Alejandra Núñez del Riego como apoderada en Cuba introduce un elemento de control local, pero también podría generar tensiones en la gestión operativa, especialmente si se considera la necesidad de mantener separación contable y patrimonial entre las operaciones en Cuba y en España.
El Banco Central de Cuba, a través de la resolución, establece un marco normativo riguroso que incluye la obligación de responder con todo el patrimonio de la empresa, incluso el ubicado en el exterior, y someterse a la jurisdicción de tribunales cubanos. Esta disposición podría limitar la capacidad de Bagalso para operar con flexibilidad y plantea interrogantes sobre la protección legal y financiera que la empresa puede esperar en caso de disputas.
La reciente autorización a Cubamax Travel Inc. y ahora a Bagalso refleja una estrategia del gobierno cubano para diversificar y formalizar los canales de remesas, pero también expone las tensiones inherentes a un sistema financiero que debe equilibrar la apertura con el control estatal y la prevención de riesgos financieros.
El monto estimado de remesas hacia Cuba, que oscila entre 2.000 y 3.000 millones de dólares anuales, subraya la importancia económica de estas transferencias y la necesidad de contar con operadores confiables y regulados que puedan garantizar la transparencia y seguridad en el manejo de estos fondos
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