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Wie die im Rahmen der Operation Sirirí abgebauten Tropfen-für-Tropfen-Kredite funktionierten
In einer monatelangen Untersuchung zerschlug die uruguayische Polizei eine illegale Kreditorganisation namens „ Gota a Gota “ im Rahmen einer Operation, die die Behörden Sirirí nannten. Die Operation fand im Grenzgebiet statt und umfasste die Hauptquartiere verschiedener Departements unter der Koordination des Innenministeriums.
Die Operation umfasste 17 gleichzeitige Razzien in Artigas, Paysandú, Rivera und Lavalleja. Dabei wurden 17 Personen festgenommen: 14 kolumbianische und drei uruguayische Staatsbürger, die alle der Staatsanwaltschaft der Dritten Schicht in Rivera übergeben wurden. Die Einsatzkräfte wurden zudem von INTERPOL und der Direktion der Republikanischen Garde unterstützt.
In den durchsuchten Immobilien wurden Fahrzeuge, elektronische Geräte, Überwachungskameras, Tagebücher mit Inkassounterlagen und Werbematerialien im Zusammenhang mit den Krediten beschlagnahmt. Die Polizei gab folgende Geldbeträge an: 741.798 uruguayische Pesos, 2.398 brasilianische Real und 264 US-Dollar. Darüber hinaus wurden 30 Mobiltelefone, acht Motorräder und weitere Gegenstände sichergestellt.
Das „Gota a Gota“-Phänomen ist gekennzeichnet durch die Vergabe von Krediten an Menschen ohne offiziellen Zugang zu Krediten, tägliche Zahlungen und Wucherzinsen, die in der Praxis oft zu Zwangsmaßnahmen führen, wenn die Schulden nicht zurückgezahlt werden. Den Ermittlungen zufolge zielte die Organisation auf finanziell schwache Sektoren ab und dokumentierte ihre Aktivitäten in beschlagnahmten Notizbüchern und Dokumenten.
Offizielle Quellen betonten, dass die Ermittlungen strategisch und multidisziplinär erfolgten: Die Generaldirektion für Ermittlungen, die Republikanische Garde und weitere Behörden waren in Abstimmung mit der Staatsanwaltschaft beteiligt. Die Beweisaufnahme und die Razzien dienten dazu, den Verlust von Geldern zu verhindern und Beweise zu sichern.
Die Festgenommenen wurden in Untersuchungshaft genommen. Die Behörden gaben an, dass die Ermittlungen fortgesetzt werden, um alle Verantwortlichen zu identifizieren und etwaige Verbindungen zu anderen Netzwerken zu zerschlagen. Die Staatsanwaltschaft untersucht sowohl die illegale Finanzierungsmethode als auch mögliche damit verbundene Straftaten, die sich aus der Analyse der beschlagnahmten Unterlagen ergeben.
Die Auswirkungen dieser Praktiken vor Ort sind oft gravierend: Opfer mit begrenzten Mitteln sind Zahlungsplänen , sozialem Druck und in extremen Fällen Gewalt ausgesetzt. Soziale Organisationen und Finanzpräventionsexperten mahnen zur Notwendigkeit von Kreditintegrationsprogrammen und Informationskampagnen, um zu verhindern, dass Menschen sich an Kredithaie wenden.
Aus operativer Sicht war den Einsatzkräften die Arbeit an der Grenze von entscheidender Bedeutung: Die geografische Zerstreuung der Bande erforderte eine Koordination zwischen den Kommandoposten und den Informationsaustausch mit internationalen Organisationen. INTERPOL leistete Unterstützung beim Datenabgleich und erleichterte die Verfolgung von Vermögenswerten und Kommunikation.
Die nächsten Schritte auf juristischer Ebene umfassen die Untersuchung der beschlagnahmten Vermögenswerte, die Aufnahme von Zeugenaussagen sowie die Auswertung von Bank- und Telefonaufzeichnungen. Sollten die Beweise das Ausmaß der Aktivitäten bestätigen, wird die Staatsanwaltschaft Anklage wegen krimineller Verschwörung, Wucher und anderer Wirtschaftsdelikte erheben.
Der Angriff auf das Netzwerk dient nun als Präzedenzfall im Kampf gegen informelle Kreditsysteme und wirtschaftliche Gewalt. Die Behörden forderten die Bürger auf, Kreditangebote außerhalb des offiziellen Kreislaufs zu melden, und versprachen, die Ermittlungen fortzusetzen, bis alle Möglichkeiten ausgeschöpft seien, die Struktur der Organisation vollständig aufzudecken.
