Polizei zerschlägt Kreditnetzwerk in Uruguay Stück für Stück
Eine langwierige Untersuchung führte zum Zusammenbruch einer transnationalen Organisation, die sich auf „Tapa a gota“-Kredite , ein illegales Finanzsystem, das Wucher, Einschüchterung und kriminelle Netzwerke kombiniert. Bei einer gleichzeitigen Operation in vier Departements des Landes wurden insgesamt 17 Personen festgenommen Zwölf der Festgenommenen wurden bereits verurteilt , was einen direkten Schlag gegen die vom Ausland aus operierende organisierte Kriminalität darstellt. Dieses „Tapa a gota“ operierte im Verborgenen, war aber in städtischen und ländlichen Gebieten stark präsent.
Die Operation, die von der Ermittlungsdirektion der Nordregion und dem Polizeipräsidium von Paysandú , ist Teil einer nationalen Strategie zur Bekämpfung dieser Netzwerke, die Menschen in prekären Situationen wirtschaftlich ausbeuten.
Wie das illegale Kreditnetzwerk funktionierte
Bei diesen Kreditarten, die als „Drop by Drop“ bezeichnet werden, handelt es sich um die sofortige Auszahlung kleiner Geldbeträge ohne Sicherheiten oder Unterlagen, jedoch mit täglichen Zinsen, die das Anfangskapital innerhalb weniger Wochen verdoppeln können. Auf den ersten Blick scheinen sie eine einfache Lösung zu sein, doch im Laufe der Zeit entwickeln sie sich zu einer unbezahlbaren finanziellen Falle .
Wenn Schuldner ihren – oft unter Druck geforderten – täglichen Zahlungen nicht nachkommen, beginnen Drohungen, Einschüchterungsversuche und in manchen Fällen auch körperliche Angriffe. Das Ziel ist klar: das Geld um jeden Preis und mit exorbitanten Gewinnen zurückzuerhalten.
Laut Polizei hatte diese Organisation eine ausgeklügelte Methode: Sie nutzte Werbekarten , direkte Besuche in armen Vierteln und sogar soziale Medien, um ihre „Dienste“ anzubieten. Innerhalb weniger Tage kontrollierten die Kreditgeber die Routinen ihrer Opfer.
Ein koordinierter Einsatz in vier Abteilungen
Der Polizeieinsatz fand in Paysandú, Artigas, Rivera und Lavalleja 17 Razzien durchgeführt wurden 14 kolumbianische und drei uruguayische Staatsbürger festgenommen , die alle in irgendeiner Form in das Netzwerk verwickelt waren.
741.798 Dollar in bar , etwa 2.400 brasilianische Real , also 264 US-Dollar , sowie 30 Mobiltelefone , 8 Motorräder , 2 Fernseher , Bankkarten und Werbematerial zur Gewinnung neuer „Kunden“ beschlagnahmt
Der Polizeichef von Paysandú, Alejandro Sánchez, bezeichnete die Operation als „sehr erfolgreich“ und versicherte, sie sei eine Reaktion auf eine nationale Richtlinie zur Bekämpfung der organisierten Kriminalität, die in Uruguay eindringt. „Diese Kredite sind kein kleines Problem; sie werden von Strukturen unterstützt, die unsere Viertel nicht nur wirtschaftlich, sondern auch sozial beeinflussen“, erklärte er.
Welche Konsequenzen hat diese Modalität in Uruguay?
Obwohl diese Praxis ursprünglich aus Kolumbien stammt, hat sie sich rasch in Ländern wie Peru, Argentinien und nun auch Uruguay wirtschaftliches und soziales Problem angegangen werden sollte .
Betroffen sind oft Menschen mit eingeschränktem Zugang zu regulären Krediten, die diese Kredite aufnehmen, um Grundbedürfnisse wie Lebensmittel oder Medikamente zu decken. Die Folge: Sie geraten in eine Schuldenfalle, die ihre Stabilität, ihre psychische Gesundheit und die Sicherheit ihrer Familien gefährdet.
Justizielle Fortschritte und Warnsignale für die Bevölkerung
Der Fall löste eine rasche gerichtliche Reaktion aus: 12 der 17 Häftlinge wurden verurteilt , was die Solidität der Geheimdienst- und Ermittlungsarbeit im Vorfeld der Operation unterstreicht.
Die Behörden fordern die Öffentlichkeit dringend auf, derartige Vorfälle zu melden und nicht auf diese Machenschaften hereinzufallen, egal wie dringend die Hilfe auch erscheinen mag. „Es ist entscheidend, dass die Menschen wissen, dass diese Kredite keine Hilfe sind, sondern eine Form wirtschaftlicher Sklaverei“, sagte eine Quelle aus dem Innenministerium .
Ein wachsendes Phänomen in Lateinamerika
Die Ausbreitung der „tabuisierten“ Kreditvergabe ist kein Phänomen, das nur in Uruguay vorkommt. In den letzten Jahren hat sich diese Praxis als Instrument der kolumbianischen und venezolanischen organisierten Kriminalität , deren Netzwerke in Ländern wie Argentinien, Chile, Peru, Paraguay und Bolivien operieren. Schätzungsweise Tausende Menschen sind diesem als „schnelle Hilfe“ getarnten Wuchersystem zum Opfer gefallen.
Diese Gruppen nutzen häufig Lücken im formellen Finanzsystem aus, insbesondere in Randgebieten oder ländlichen Gebieten, wo der Zugang zu Bankkrediten eingeschränkt oder gar nicht vorhanden ist. In einigen Ländern wurden sogar Verbindungen zu Drogenkartellen und Geldwäscheorganisationen festgestellt, die diese Art von Krediten nutzen, um auf informelle Weise Bargeld zu transferieren.
In diesem Sinne sind koordinierte Maßnahmen der Sicherheitskräfte und die Stärkung von Frühwarnsystemen von entscheidender Bedeutung, um zu verhindern, dass diese kriminellen Organisationen im Land Fuß fassen.
Die uruguayischen Behörden mit anderen Ländern der Region Informationen und Strategien auszutauschen und so dem Vormarsch dieser Organisationen zuvorzukommen.
