Sanciones Históricas del Tesoro de EE. UU. contra el Bank of America
El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos ha impuesto este martes sanciones al Bank of America, el segundo banco más grande del país, por un monto que supera los 1.210 millones de dólares (más de 1.080 millones de euros). Estas medidas se justifican en «violaciones de leyes contra el blanqueo de capitales y de sanciones».
Multas e Irregularidades Financieras
El paquete de sanciones incluye tres multas simultáneas, destacando la impuesta por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN). Esta se eleva a 1.200 millones de dólares (aproximadamente 1.072 millones de euros) y se debe a que el banco no abordó ni notificó riesgos prioritarios para la seguridad nacional, tales como redes chinas de blanqueo de capitales y actividades ilícitas en la frontera suroeste de Estados Unidos con México.
El Tesoro subraya que esta es la tercera sanción más cuantiosa en su historia, criticando que el banco «priorizaba sus ingresos» descuidando el cumplimiento normativo, lo cual lo llevó a depender de agentes externos para el control interno. El Banco permitió que actividades sospechosas quedaran sin investigar durante periodos prolongados, lo que resultó en notificaciones tardías y de escasa utilidad para las autoridades.
Revisiones y Medidas Correctivas Exigidas
La entidad no notificó a FinCEN transacciones sospechosas por más de 5.000 millones de dólares (4.464 millones de euros). El Tesoro exige que el banco colabore con un tercero para revisar retrospectivamente estas transacciones y someterse a una revisión independiente de sus programas de monitoreo de actividades sospechosas y de diligencia debida.
Implicaciones para la Seguridad Nacional y Financiera
Además, el banco enfrenta una multa histórica de la Oficina del Contralor de la Moneda por 750 millones de dólares (casi 700 millones de euros) debido a deficiencias e ineficacia en sus programas de cumplimiento. También, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) ha anunciado un acuerdo con la entidad que incluye una sanción de 11,6 millones de dólares (cerca de 10,4 millones de euros) por presuntas infracciones de programas de sanciones.
El banco es acusado de procesar pagos en violación de estos programas debido a errores técnicos, permitiendo que personas sancionadas realizaran transacciones y no actualizando listas de control oportunamente.
En suma, el secretario del Tesoro, Scott Bessent, expresó que estas medidas resaltan que «ni siquiera las mayores instituciones financieras están por encima de la ley».
Dejá tu comentario
Comentá con tu nombre y Gmail. Tu correo es privado y nunca se publica.